В Правоохранительной академии Республики Узбекистан состоялся двухдневный учебно-практический семинар для сотрудников подразделений внутреннего контроля и комплаенса банков, платёжной и страховой организаций. Обучение, организованное Академией совместно с Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре и Центральным банком Республики Узбекистан, было направлено на практическое применение риск-ориентированного подхода в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.
В семинаре приняли участие сотрудники подразделений внутреннего контроля и комплаенса АИКБ «Ипак Йули», ЧАБ «Трастбанк», АКБ «Asia Alliance Bank», АКБ «TBC Bank» и АКБ «Hamkorbank», а также представители платёжной организации АО «PAYME» и страховой организации АО «TBC SUG‘URTA». Такой состав позволил рассмотреть вопросы финансового мониторинга с учётом особенностей банковских, платёжных и страховых услуг.
Программа охватила требования национального законодательства, международные стандарты и рекомендации ФАТФ, применение риск-ориентированного подхода, проведение надлежащей проверки клиентов, а также выявление, оценку и управление рисками, связанными с финансовыми операциями. Особое внимание было уделено выявлению подозрительных операций, определению факторов повышенного риска, предупреждению конфликта интересов, соблюдению установленных ограничений и требований санкционного характера, правовой оценке финансовых операций и выбору соответствующих мер реагирования. На основе практических кейсов участники проанализировали типовые и сложные ситуации, возникающие в деятельности финансовых организаций, признаки повышенного риска в поведении клиентов и проводимых операциях, а также обсудили механизмы минимизации выявленных рисков.
Занятия прошли в интерактивном формате с участием профессоров и преподавателей Академии, специалистов Центрального банка и Департамента. Участники обсудили актуальные тенденции в сфере финансового мониторинга и обменялись передовым национальным и международным опытом организации внутреннего контроля. По итогам семинара они укрепили практические навыки оценки финансовых рисков, выявления подозрительных операций, управления конфликтом интересов, применения риск-ориентированного подхода и определения необходимых мер реагирования.