Сотрудники служб контроля и комплаенса АКБ «Узпромстройбанк» и АО «Octobank» приняли участие в специальных двухдневных курсах повышения квалификации, организованных Правоохранительной академией Республики Узбекистан. Программа была посвящена противодействию легализации преступных доходов, оценке финансовых рисков и применению механизмов антикоррупционного комплаенса в деятельности банков.

Курсы прошли в сотрудничестве с Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан и Центральным банком. Занятия провели представители профессорско-преподавательского состава Академии, специалисты ведомств-партнёров и эксперты Управления ООН по наркотикам и преступности.

В ходе занятий с участием национальных экспертов были изучены требования национального законодательства, стандарты и рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Слушатели рассмотрели методы выявления и оценки финансовых рисков, признаки подозрительных операций, порядок их анализа и принятия соответствующих мер. Также обсуждались предотвращение и урегулирование конфликта интересов и соблюдение санкционных ограничений.

На практических кейсах были разобраны применение риск-ориентированного подхода, надлежащая проверка клиентов и оценка финансовых операций по уровню риска. Совместно с экспертами слушатели обсудили причины проблем и недостатков, встречающихся в банковской практике, организационно-правовые механизмы их устранения и применение международных стандартов в деятельности банков Узбекистана.

Эксперты Управления ООН по наркотикам и преступности провели занятия по типологиям легализации преступных доходов с использованием дропперов и их роли в мошеннических схемах. Дропперы – это лица, чьи банковские счета или платёжные средства используются для перемещения преступных средств. На примерах, приближённых к реальной практике, были рассмотрены признаки финансовых схем с использованием таких лиц и методы их выявления.

С участием международных экспертов также были изучены вопросы организации антикоррупционного комплаенса на основе положений Конвенции ООН против коррупции. На практических примерах слушатели рассмотрели методы оценки коррупционных рисков, которые могут возникать в деятельности банков, а также выбор и применение соответствующих комплаенс-механизмов.